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那么，《关于规范基金投资提案活动的通知》就是“一石激起千层浪”。
据悉，在此通知后，近期已有多家基金销售机构暂停了旗下互联网平台的基金组合和投资，并向用户发出通知。业内人士表示，该通知最早由广东证监局引导至辖内相关单位，后来推广至全国。值得注意的是，《通知》主要对提供基金组合策略建议的活动进行了规范和限制，主要给出了基金投资和关怀业务六条意见。对不符合上述规范条件的从事相关工作的机构，在2021年12月31日前进行存量业务规范改造。通知还对该行业的存量业务进行了统计。
基金组合跟投功能纷纷暂停
据国家商报消息，记者从深圳多家基金公司获悉，广东证监局于11月1日向所辖基金公司及销售机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》，重点对基金组合策略建议活动进行业务界定，规范整改安排。业内人士表示，《通知》目前正在广东试点实施，后期将在全国推广。“基金投资组合策略建议活动”的提法，实际上是指基金的投资和看护业务。虽然之前已经有相关的法律法规对这项业务进行规范，但是过程中可能出现的代销行为并没有经过周密的安排。《通知》专门对此类业务进行负面清单管理，划出六条红线。
《通知》明确，基金销售业务开展基金投资咨询活动，应当遵循基金销售业务的基本法律关系:一是业务发展主体为基金销售机构；第二，基础基金是基金销售机构销售的基金产品；三是服务对象仅限于本机构的基金销售客户；四是不得与客户另行签订提供基金投资建议的合同；五是提供基金投资咨询服务不得单独收取费用；六、不具备基金投资顾问资格的机构不得提供基金组合的策略投资建议、基金组合中具体基金构成比例建议、展示基金组合业绩、提供仓位调整建议。
上述文件引起了业内的强烈关注。后来随着多地证监局的跟进，在最近一周，多家基金销售机构迅速暂停了旗下互联网平台的基金组合和投资，并发出了用户书。
据《中国基金报》报道，记者在米英奇速平台上发现，平台上的网上基金组合“买入/定投”按钮已经灰显，无法点击。平台给出的交易限制理由是“根据最新政策规定，当前组合暂停买入，恢复时间待定，已买入部分不受影响，可以继续持有。如果有新的投资需求，请为您选择四种投资策略，您可以去“投资”
今年以来，基金公司、证券公司相继获得基金投资展业资格。据深港证券研究统计，截至10月底，已有57家金融机构获得基金投资顾问试点资格。随着录取机构的增多，组合策略的同质化竞争问题日益突出，也给机构未来合规开展业务带来了很多潜在风险。
针对市场对基金投顾试点工作有序开展有关问题的反应，证监会提到，要巩固试点效果，发挥机构购买者的中介作用，促进买卖双方制衡机制，促进基金行业良性发展；同时，加强形成基金投资咨询业务规范发展的内生机制，加快完善制度体系。
广发资产配置部总经理杨哲表示，整体来看，投顾业务仍处于市场的孕育和探索期，未来增长空间巨大空。目前主要的问题是如何让投资人认可和接受这种模式。“广发基金作为获批机构之一，不仅要引导客户树立科学的投资理念和风险理念，还要丰富基础资产和投资策略的多元化储备，避免同质化竞争。”
同样，南方基金作为获批机构，表示通过持续开展各种形式的投资者教育活动，帮助投资者熟悉基金的投资和打理，也是方式之一。他们在实践中发现，“选基金难”、“选对时机难”、“基金赚钱，基民不赚钱”等一些问题比较突出。计划通过具体的投顾产品，覆盖投资前、投资中、投资后的全过程投顾体系，引导投资者做出合理的决策和安排。
综合全国商报美景网、中国基金报
国家商业日报
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